AML politika
Ūkio bankas savo veikloje vadovaujasi LR įstatymais bei tarptautiniais aktais, reglamentuojančiais pinigų plovimo ir terorizmo finansavimo prevenciją (angl.AML – Anti Money Laundering). Kiekvienais metais Lietuvos bankas ir nepriklausomi auditoriai tikrina, ar Ūkio banko tvarkos ir procedūros bei jų įgyvendinimas atitinka minėtų įstatymų reikalavimus.
Ūkio banke veikiantis Teisinės atitikties departamentas formuoja pinigų plovimo ir terorizmo finansavimo prevencijos politiką banke, supažindina su ja darbuotojus ir kartu dalyvauja įgyvendinant politikoje numatytas priemones.
Ūkio bankui priimtini tik tie klientai, kurių turtas bei lėšos pagrįsti ir jų įsigijimo teisėtumas nekelia abejonių. Mes neatidarome anoniminių ar kintamų pavadinimų sąskaitų, nepalaikome ryšių su „shell“ bankais.
Ūkio banko pinigų plovimo ir terorizmo finansavimo prevencijos procedūros apima šiuos klausimus:
- kliento tapatybės nustatymą;
- principą „pažink savo klientą“;
- kliento atliekamų operacijų su pinigais registro tvarkymą;
- klientų rizikingumo nustatymą;
- klientų atliekamų piniginių operacijų stebėseną;
- įtartinų operacijų identifikavimą;
- darbuotojų mokymą;
- auditą ir vidaus kontrolę.
